суббота, 27 октября 2012 г.

Итоги 21-й недели инвестирования.

     Итак, пришло время подвести итоги очередной недели инвестирования. Я решил теперь недельную отчетность выкладывать в общий постах, так как три из четырех моих активов легче подсчитывать понедельно. Gamma-IC и  Vivara Group имеют ежедневную отчетность о доходах, а VladimdrFX ежененедельный ролловер. Единственный актив с месячной отчетностью - это Axiomlab Company Ltd.
     Для месячной отчетности я оставлю раздел "Мой портфель".
     Решил пронумеровать недели, для простоты расчетов. Т.к. сам процесс я начал где-то в начале июня, то эта неделя будет 21-я. Значит так тому и быть.
Итоги 21-й недели инвестирования (22.10.12 - 26.10.12):



Компания


Депозит/доход

Доходность
Размер депо
3188,09 $

1,89%
Доход 
59,26 $
Размер депо
1384,67 $

2,49%
Доход
33,76 $
Размер депо
1295,90 $

0,69%
Доход
8,97 $
Размер депо
57427,18 р.

2,50%*
Доход
1400,66 р.*
Итого: с нарастающим итогом
Размер депо
242 113,91 р.**

1,97%
Доход
4609,97р.**



*   прибыль по Axiomlab рассчитана примерно из расчета 10% в месяц (2.5% в неделю)
** сумма пересчитана в рубли по курсу 31.47 (на 27.10.2012)
     Gamma-IC на этой неделе выдала немного меньше чем на предыдущих трех неделях, но в пределах норм своей месячной доходности. Впереди еще три рабочих торговых дня в октябре, поэтому за месяц итоги будут не меньше обычного.
     А вот Vivara, наоборот, еженедельно улучшает свои показатели.
     Axiomlab, пока трогать не будем. Посмотрим на ее доходность в конце месяца.
     А вот Vladimir немного подкачал под конец октября. Он и месяц начал с отрицательной недели. Потом были две недели с неплохими показателями торговли. А вот под конец месяца он опять подкачал.
     Показатель в 1,97% получился и благодаря тому, что американский рубль окреп по сравнению с предыдущей неделей и составил 31,47 р.
___________________________________________

Смотрите также:
Итоги предыдущих недель в Октябре 
Доходность портфеля за Сентябрь 2012
___________________________________________

пятница, 26 октября 2012 г.

Снова видео рубрика - фильм "Секрет"

     В целях продолжения выпусков видео рубрики, в которой я уже выкладывал мультфильмы о том "Как размножаются деньги" и "Пирамида долгов. Обман банков", предлагаю Вашему просмотру документальный фильм "Секрет"
     Фильм интересный, но мне кажется, суть визуализации конечной цели раскрыт не полностью. Все таки нельзя просто глазеть в потолок и мечтать о миллионе. Необходимо четко представлять в своих мыслях путь движения к цели. Так называемые "трансферные цепочки" по Зеланду.
     И необходимо постоянно находиться в динамике. Когда постоянно находишься в движении - легче прийти к намеченным целям.
     Принцип построения трансферных цепочек я обрисую в ближайших постах.

четверг, 18 октября 2012 г.

"Веселая" арифметика инвестиций. Часть 3: Вечно голодная инфляция.

     В предыдущих двух частях своей трилогии я рассказал вам о силе сложного процента и особенностях просчета убытков. А сегодня, хочу поговорить об инфляции, которая постоянно тянет назад доходность нашего портфеля.
     Давайте помечтаем. Мы стали крутыми инвесторами и заработали 10 000 000 рублей.
     Все, жизнь удалась!
     Мы кладем эти 10 млн на банковский депозит и живем на одни проценты припеваючи. Пускай 10% годовых. Они дадут нам 1 млн руб в год, или 83,3 тыс руб ежемесячно.
     Сказка, да и только!
     Но, так будет не всегда!
     Нет, сумма останется такой же. А вот покупательная способность этих денег - нет.
     Инфляция - вот тот страшный зверь, который пожирает наши сбережения. Но как? Ведь сами купюры остаются нетронутыми?
     А вот как. Если два года на 100 рублей я мог купить 4 пачки сигарет (извините за неудачный пример) то сегодня, всего лишь три.
     Сторублевая бумажка осталась неизменной, а вот количество материальных средств, на которые ее можно обменять - уменьшилось.
     Давайте посчитаем. Банковский депозит дает нам 10% годовых. С наших 10 млн мы имеет 1 млн в год чистой прибыли.
     Но, давайте рассмотрим эту ситуацию под призмой обесценивания денежной массы под тяжестью инфляции. Официальный уровень инфляции мы брать не будем. Возьмем элементарно удорожание стоимости потребительской корзины и жилищно-коммунальных услуг.(Так называемый неофициальный уровень инфляции).
     Что мы имеем.
     Наши 10 млн за год потеряли 20% своей покупательской способности.
     10 000 000 - 20% = 8 000 000 руб.
     Но, в конце года произошло чудо, и банк начислил нам наши 10%.
     8 000 000 + 10% = 8 800 000 руб.
     Что же мы видим. Вместо прироста на 10%, наши сбережения обесценились на 12%. Довольно печальная статистика, не правда ли ?
     Поэтому при формировании портфеля и расчете его планируемой доходности, не забывайте учитывать все подводные камни и особенности "арифметики" финансов, о которых я говорил предыдущих частях своей трилогии. Это позволит Вам быть на ступень выше, и трезво оценивать финансовую отчетность предлагаемых вам инструментов инвестирования.
     Создайте свою уникальную стратегию инвестирования, следуйте ей и при необходимости вносите изменения, исходя из финансовой ситуации в стране и на рынке.
     Думайте как инвестор!
     Действуйте как инвестор!
     И тогда, обязательно достигните финансовой независимости!

понедельник, 15 октября 2012 г.

Ошибки начинающего инвестора, или неправильная диверсификация.

     Решил осветить данную тему, потому, как сам с ней сталкивался. И надеюсь, многие начинающие инвесторы уберегут себя от ошибок, прочитав мою статью.

     "Нельзя держать все яйца в одной корзине" - гласит главное правило диверсификации. Думаю, любой, кто мало-мальски знаком с инвестициями, слышал это выражение. Но, как его применять на практике?
     В начале своего инвестиционного пути, о чем писалось в предыдущих постах , я имел большое количество активов. И, как мне казалось, это делало мой портфель широко диверсифицированным. Но, капнув глубже, я понял, что столь широкая диверсификация несет в себе большие издержки на приобретение активов и затрудняет управление портфелем в целом.
    Что же несет в себе диверсификация? Знаете? Нет?
    А я знаю!
    Она неизбежно стремиться свести и риски и доходность портфеля к нулю. почему?
    Постараюсь объяснить.
    Вообще, диверсификация, подразумевает наличие в портфеле 8-12 активов с разным уровнем соотношения риск/доходность. Риск и доходность имеют между собой прямо пропорциональную зависимость. Чем выше риск, тем выше доходность и наоборот.
    Так вот. Наполняя свой портфель активами с минимальным риском, мы стремимся понизить значение риска до максимально возможного низшего уровня. Тем самым понижал и общую доходность своего портфеля. потому что, нулевой риск инвестирования денежной массы равен нулевой доходности...
    Если я кого-то загнал в тупик своими рассуждениями, то волноваться не стоит. Разберу эту ситуацию на собственном примере.


    После долгих мытарств и маяний я все-таки нашел для себя наиболее приемлемые активы (куда инвестировать),которые наполнили мой портфель и показали неплохою доходность. Речь идет о VladimirFX, Vivara Group,  Gamma-IC   и Axiomlab.
    Но главная проблема в том что активов всего четыре. В то время как, все инвестиционные гуру говорят о том, что их оптимальное количество - десять.
    И что же делать?
    Молодой, начинающий инвестор срочно ищет еще шесть фондов для распределения средств.
    И - цель достигнута! Их количество - десять. Средства распределены в разных долях, диверсификация достигнута. Снимаем сливки!
    Но, так ли это на самом деле?
    Далеко не так!
    Если вышеперечисленные фонды работают в сфере инвестиций не первый год и успели зарекомендовать себя с положительной стороны. Что дает, хоть и мнимую, но все таки уверенность. То добавив в свой портфель еще шесть фондов, не проверенных временем, мы только увеличим риски, оставив доходность на уровне 10% в месяц.
    Получается диверсификация ради диверсификации, т.е расширения количества активов, а не ради уменьшения рисков.
    Поэтому, прежде чем добавить какой-то из активов в свой портфель, взвесьте все "за" и "против". И  посмотрите как скажется добавление этого актива на общем соотношении риск/доходность вашего инвестиционного портфеля.
    Надеюсь, смог доходчиво объяснить все то, что хотел донести до своих читателей. Если что то не понятно оставляйте комментарии. Буду рад помочь.
  

четверг, 11 октября 2012 г.

"Веселая" арифметика инвестиций. Часть 2: Печальная математика убытков.

 
     В предыдущей части своей трилогии я рассказал вам о волшебной силе сложного процента и зачем нам нужна капитализация.
     Сегодня поговорим о том, как считаются убытки относительно прибыли. И почему "веселая" арифметика иногда действует против нас.
     Разберу на собственном примере. В самом начале своей "инвестиционной" карьеры я, в погоне за прибылью, начал инвестировать в ПАММ-счета трейдеров с агрессивной стратегией торговли. Да и низкий порог входа (от 100$) позволял это делать.
     Итак возьмем 100$. За три недели трейдер ушел в профит на 80%. На моем счету стало 180$, т.е. 80$ чистой прибыли. Но, как водится у агрессоров, ближе к периоду ролловера происходит якобы случайный слив депозита. И размер моего депо падает до 10$. Не беда - подумал я. За три недели этот трейдер принес мне 80$. А за следующие четыре он точно восстановит мой депозит до 100$, которые я вложил первоначально.
     Но, не тут то было.
     Вообще в таких случаях трейдеры перестают совсем торговать, оставляя своих инвесторов у разбитого корыта. А потом создают новый ПАММ, под новым ником.
     Почему ?
     Рассказываю.

     Когда трейдер принес мне 80$чистой прибыли расчет простой:
     (80$ х 100) : 100$ = 80% профит
А вот когда в ближайший ролловер мой депо превратился в 10$ вместо 100$, показав такую же доходность на уровне 80%, он заработает для меня не 80$, а 8$.
     (10$ x 80%) + 10$ = 18$
т.е. чтоб поднять мой депо с 10$ до 100$ трейдер должен показать доходность в 1000%
     (100$ : 10$) x 100% = 1000%
     Нереально, правда ?! Немного запредельная цифра.
     Поэтому просесть на 50% легко, но вот подняться потом надо будет на 100%. Не забывайте об этом, когда считаете доходность портфеля. А особенно, когда считаете убытки.
     Ведь допустим, если в августе Ваш портфель размером 1000$ , просел на 10%. А в сентябре вырос на те же 10%, то убытки все равно есть. Они составят - 10$, т.е. 1%.
     Поэтому относитесь к убыткам с особой осторожностью.

воскресенье, 7 октября 2012 г.

"Веселая" арифметика инвестиций. Часть 1: Сила сложного процента или зачем нужна капитализация.

 
     Хотелось бы немного поговорить об особенностях математических вычислений в мире инвестиций. Где 2+2 не всегда равно 4.
     Перечитывая множество литературы, просматривая бесчисленное количество графиков, схем и рисунков, я наталкивался на некоторые особенности, которые необходимо было учитывать при планировании структуры и доходности своего инвестиционного портфеля.
     Некоторыми (самыми основными) из них я хочу поделиться со своими читателями и подписчиками. Надеюсь они принесут пользу и облегчат тернистый путь в мир инвестиций.

     Сегодня, в первой части своей трилогии: "Веселая " арифметика инвестиций" освещу вопрос, посвященный капитализации (или как ее называют на западный манер - компаудинг).
     Нередко мы видим сухие цифры доходности инвестиционных компаний (фондов), зачастую месячной доходности. Но, что они скрывают за собой? Давайте разберемся.
     Ради примера возьмем любой инвест.фонд с объявленной месячной доходностью - 10%. И, для простоты расчетов, возьмем сумму в 100 000 рублей.
     Что мы имеем?
     В годовом исчислении - 120% годовых (12 мес. * 10%), т.е. вложив 100 000 рублей в конце года мы получим 220 000 руб. Итого 120 000 чистой прибыли.
     Неплохо, правда?
     Но и это еще не все. Эта формула была просчитана без учета капитализации. Простое арифметическое действие:

     (100 000 * 10%)*12 + 100 000 = 220 000

     имеет совсем другой вид, если учесть, что ежемесячно мы не будем выводить доход (в нашем случае это 10 000 руб.) а оставим его работать в месте с основным телом депозита. Т.е. в первый месяц мы получим:

     100 000 * 10% = 110 000 рублей    (10 000 чистого дохода)

     как и в первом случае. Но, во второй месяц 10% начисляться не на 100 000 руб., (если бы мы выводили прибыль), а на 110 000, потому что, если помните, мы оставили нашу прибыль работать.  Получаем:

     (100 000 + 10 000) * 10% = 11 000 руб.
   
     Уже на 1000 руб. больше чем в предыдущем месяце.
     На третий месяц:

     (110 000 + 11 000) * 10% = 12 100 руб.

    На 4-й:

     (121 000 + 12 100) * 10% = 13 310 руб.  и так далее ...

     В конце года получим: 313 842 рубля или более 200% прибыли годовых.
     Впечатляет, не правда ли? Вот это и называется капитализацией. Учитывайте это при просчете планируемой доходности своего инвестиционного портфеля.
   
__________________________________________________
Читайте также:
"Веселая" арифметика инвестиций. Часть 2: Печальная математика убытков. 
"Веселая" арифметика инвестиций. Часть 3: Вечно голодная инфляция.
   

четверг, 4 октября 2012 г.

Мультфильм "для взрослых" (продолжение)


  

         Если Ваш мозг уже немного окреп, и Вы способны адекватно воспринимать информацию. То советую посмотреть еще один мультипликационный фильм, в качестве стимулирования и мотивации. 
         Скажу честно, с первого раза я не смог его осилить. Он не такой короткометражный как предыдущий мульт. Но посмотреть его стоит обязательно. Почему? Потому что Вы решили встать на путь достижения финансовой независимости. И просто вложить деньги в инвест.фонды не достаточно. Необходимо постоянно самосовершенствоваться и развиваться. Особенно в финансовом плане. Повысьте свой финансовый IQ прямо сейчас.



________________________________________________________

Смотрите так же: Мультфильм "для взрослых"